对于机构来说，无人过去人工客户经理的管户规模存在着上限，无人800人可能就是一个天花板，但财富管理的客户规模以千万计，绝大多数的客户处于被“放养”的状态。

在客户洞察、看空服务匹配、看空客户沟通、资产配置建议、投资组合、智能下单等全业务流程里，生成式AI能够自动化地帮助投资顾问完成大量相关工作，并根据客户的财富管理目标、风险偏好、自身状况等因素，为其量身定做组合方案。

哪怕是面对千万级的长尾客户，地产点也能够让规模化和个性化服务同步发生。

以某银行为例，医药该银行财富类产品客户响应和转化都不甚理想，医药百融云创在决策式AI的基础上，进一步引入生成式AI技术，为其打造客户经营的闭环生态。

经过一段时间的运行，板块与行方原有模式相比，营销响应率提升了11倍，AUM也得到大幅增长。

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